在奥克兰繁华的 Newmarket，她曾是手握重金、呼风唤雨的利东换汇公司老板，被地下世界尊称为“Newmarket money lady（Newmarket洗钱一姐）”；如今，她不仅要在高墙内服刑6年，还要眼睁睁看着自己位于顶级富人区 St Heliers 的豪宅、豪车以及加密货币被国家全部没收。今天，新西兰历史上规模最大的洗钱案终于画上句号。华裔女子 Ye “Cathay” Hua 与新西兰警方达成最终协议，自愿上缴价值 330万纽币 的巨额资产以终结这场漫长的财务调查。警方是如何利用特工手段掀翻这家“地下钱庄”的？华人换汇行业又将面临怎样的新一轮大清洗？
题图：叶“凯蒂”华于2023年在奥克兰地方法院外，此前她因15项洗钱罪名被判有罪。照片/杰森·奥克森汉姆
（《澳纽网》综合编译报道）作为新西兰历史上最大的洗钱犯之一，华裔女子 Ye “Cathay” Hua（下称华女士）已与警方达成协议，同意没收其名下 330 万纽币的资产，从而结束了一项长期的金融犯罪调查。
此前在 2023 年，华女士因代表奥克兰重大毒贩转移了至少 1800 万纽币的黑钱，被判处 6年有期徒刑 —— 这是新西兰迄今为止针对洗钱罪名下达的最长刑期。
一、 毒枭的“御用提款机”与 Newmarket 换汇门店
华女士的绝大多数定罪，均与其在奥克兰 Newmarket 经营的外汇兑换业务有关。
根据法庭文件，华女士长期为新西兰臭名昭著的黑帮毒枭 Xavier Valent 提供洗钱服务。Valent 作为一个庞大贩毒集团的头目，曾向新西兰走私了超过 100 公斤的冰毒（Methamphetamine），并于 2023 年被罕见地判处终身监禁。
在运作期间，毒枭 Valent 会提前通知这位被称为“Newmarket 洗钱一姐”的华女士，告诉她手下的马仔何时会带着装满现金的袋子抵达她的办公室。随后，华女士会在未履行反洗钱合规审查（AML）的情况下，将这些黑钱汇往海外，或将其转换为比特币（Bitcoin）等难以追踪的加密货币。
在 2023 年 7 月奥克兰地方法院的审判中，毒枭的一名手下在获得起诉豁免权后，成为了指控华女士的控方“明星证人”。检方指控华女士完全清楚这些现金是犯罪所得，或者至少对资金来源表现出了“极度鲁莽”的态度。
尽管华女士辩称自己有许多合法的客户，只是因为“太容易相信别人”而成了狡猾毒贩的受害者，但这并未被法庭采信。她最终被裁定 15 项洗钱罪名成立。
相关阅读
为大毒枭洗钱$1800万，奥克兰华裔女商人上诉后获减刑 – 澳纽网
二、 抄家与清算：330万纽币资产惨遭强制没收
2021 年 3 月，警方在代号为“Ida 行动（Operation Ida）”的突击中逮捕了华女士，并直接冻结了她的庞大资产帝国。
通过比对法庭与警方的数据，以下为华女士此次被清算的资产清单与核心财务数据：
| 资产/资金类型 | 预估价值/涉案金额 | 处置结果 |
| St Heliers 顶级富人区豪宅 | 超过 300万纽币 | 强制出售（Forfeited & Sold） |
| 附加和解金（Settlement sum） | $439,000 纽币 | 强制支付给警方 |
| 被查扣的其它资产 | 包括两辆宝马（BMWs）、比特币、多处银行账户资金及珠宝 | 没收（属于子女所有的部分现金与珠宝除外） |
| 法院定罪的洗钱总额 | 约 1800万纽币 | 2023年已定罪，获刑6年 |
| 警方指控的实际洗钱总额 | 高达 2750万纽币 | 此次民事和解基于此金额达成 |
上周，华女士选择与警方达成最终和解，而不是在高等法院继续进行第二次审判。除了归属于其子女的部分珠宝和现金外，华女士所有被冻结的资产均在这份总价值 330万纽币 的协议中被正式没收。同时，她还必须签署保证书，声明自己在国内外没有其他对警方隐瞒的财产，否则警方有权重启针对她的刑事没收案件。
高等法院法官 Brett Tantrum 正式批准了这项和解协议，并支持了警方关于“她实际洗钱超过 2750 万纽币”的立场。
三、 为什么警方可以“降维打击”收缴财产？
在这个案件中，警方冻结华女士资产所使用的利器是《犯罪收益追回法》（Criminal Proceeds Recovery Act）。
这项法律的设计初衷就是为了彻底剥夺犯罪分子的非法所得。更为致命的是，根据该法律，警方在没收财产时甚至不需要当事人被刑事定罪。
在民事诉讼中，警方只需要达到较低的举证标准——即“基于可能性的权衡（On the balance of probabilities）”证明某人从犯罪中获利，而不需要达到刑事案件中极其严苛的“排除合理怀疑（Beyond reasonable doubt）”标准。这也是警方能够迫使华女士最终放弃抵抗、交出豪宅的根本原因。
四、 卧底与窃听：警方全面向“第三方洗钱专业户”宣战
新西兰金融犯罪组（Financial Crime Group）的高级探长 Chris Allan 表示，洗钱是支撑和助长严重跨国有组织犯罪的“共同主线”。
“这次的资产没收，加上她此前的刑事定罪和监禁，向所有为有组织犯罪集团洗钱的人发出了极其明确的信号：这种行为绝不会被容忍，任何非法获得的赃款和资产都将被彻底剥夺。” —— 高级探长 Chris Allan
“Ida行动”是新西兰警方的战略转折点。
2012 年，全球洗钱监管机构金融行动特别工作组（FATF）曾批评新西兰起诉洗钱的成功率极差。在此之前，警方通常只盯着贩毒抓人。这导致那些为犯罪分子设立信托、皮包公司的律师、会计师，以及把“脏钱”汇往海外的外汇汇款公司（Money remittance firms）等“高风险”目标逍遥法外。
如今，警方已经成立了专门针对这些“第三方专业洗钱者”的专案组。他们不再仅仅依靠法务会计查账，而是直接动用了对付大毒枭的特工手段——拦截私人通讯、隐蔽摄像头、物理跟踪、安插卧底特工，结合庞大的银行数据网络进行毁灭性打击。
不仅如此，为了应对“洗钱速度永远快于法律”的现状，新西兰政府专家小组已建议内阁出台更严厉的法规：包括全面禁止200台“加密货币自动取款机（Crypto ATMs）”、赋予警方更强大的资产冻结权，以及引入实时监控嫌疑人银行账户的监控搜查令。
主编点评：
Ye “Cathay” Hua 的落网和倾家荡产，标志着新西兰金融监管进入了一个“零容忍”的残酷新纪元。过去在华人圈里，一些游走在灰色地带的换汇公司老板总是抱着侥幸心理，认为只要自己“不直接碰毒品”、“闭着眼睛收钱”，警方就拿自己没办法。但《犯罪收益追回法》和警方的特工级监视网络彻底打破了这种幻觉。哪怕你披着合法换汇门店的外衣，只要资金来源不干净、AML（反洗钱）尽职调查形同虚设，新西兰警方不仅会让你把牢底坐穿，还会用合法手段扒光你用黑钱买来的豪宅和豪车。对于所有在新西兰从事外汇、财务与法务服务的人士来说，这个判决是悬在头顶的达摩克利斯之剑：在巨额利润面前闭上眼睛的代价，将是你倾其所有的半生积蓄。
© 澳纽网原创/编译 | 欢迎分享转发，禁止未经授权的复制及使用。侵权必究。业务及授权联系：info@ausnz.net
分类： 澳纽资讯
(即时多来源) 新西兰英语新闻 New Zealand English News
👉 [点击此处查看全部最新文章]
请小编喝咖啡☕️ ------------------------------------
广告 | Advertisement
在澳纽网做广告 ｜ Advertise with us
